Curso de Reciclaje en Prevención del Blanqueo de Capitales y FT para Directivos y Mandos Intermedios

La normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo evoluciona constantemente, y las responsabilidades asociadas a los puestos directivos y de supervisión exigen una actualización continua. Este curso de reciclaje está diseñado específicamente para directivos y mandos intermedios que necesitan reforzar sus conocimientos, comprender los cambios normativos y aplicar criterios de control eficaces dentro de la organización.

A lo largo del programa revisaremos los fundamentos esenciales del riesgo inherente y los elementos clave de una correcta política de admisión, centrándonos en el Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) y la adecuada aplicación de la Diligencia Debida y la Diligencia Debida Reforzada. Analizaremos cómo afecta la normativa vigente a la operativa diaria, cómo valorar riesgos sectoriales y cómo documentar correctamente la información obtenida de clientes y operaciones.

El curso también profundiza en las responsabilidades de la estructura directiva: organización interna, control operativo, distribución de funciones, trazabilidad y flujo de información. Revisaremos cómo deben gestionarse los canales de comunicación de indicios y las obligaciones de reporte al SEPBLAC, asegurando que el personal directivo tenga claro qué hacer, cuándo actuar y cómo documentar cada paso.

Finalmente, abordaremos el sistema de control de calidad, las auditorías externas y el régimen sancionador. Mostraremos ejemplos reales de incumplimientos, transacciones de riesgo y errores frecuentes en empresas, con el objetivo de convertir la formación en una herramienta de prevención práctica y directamente aplicable. El curso incluye además extractos normativos, diagramas de flujo y vídeos explicativos que facilitan la comprensión del marco legal.

Esta formación es clave para quienes dirigen equipos, supervisan áreas sensibles o participan en decisiones operativas que pueden afectar al cumplimiento normativo de la empresa. Un reciclaje esencial para garantizar una gestión responsable, reducir riesgos reputacionales y asegurar la alineación con las obligaciones legales vigentes.

Los objetivos principales del curso son:

• Al final del curso el alumnado aprenderá a aplicar el Enfoque Basado en el Riesgo. • Evaluar riesgos inherentes y definir políticas de Diligencia Debida. • Gestionar estructuras de control interno y canales de reporte. • Identificar operaciones sospechosas y actuar de forma adecuada. • Comprender auditorías externas y consecuencias del incumplimiento.

Se recomienda formación previa en PBC/FT o conocimientos básicos de la Ley 10/2010 y obligaciones del SEPBLAC.

1. UNIDAD DIDÁCTICA I: Fundamentos y Gestión Estratégica del Riesgo
2. UNIDAD DIDÁCTICA II: Estructura, Control Operativo y Colaboración
3. UNIDAD DIDÁCTICA III: Control de Calidad y Consecuencias del Incumplimiento