Curso de Reciclaje en Prevención del Blanqueo de Capitales y FT para Directivos y Mandos Intermedios

La normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo evoluciona constantemente, y las responsabilidades asociadas a los puestos directivos y de supervisión exigen una actualización continua. Este curso de reciclaje está diseñado específicamente para directivos y mandos intermedios que necesitan reforzar sus conocimientos, comprender los cambios normativos y aplicar criterios de control eficaces dentro de la organización.

A lo largo del programa revisaremos los fundamentos esenciales del riesgo inherente y los elementos clave de una correcta política de admisión, centrándonos en el Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) y la adecuada aplicación de la Diligencia Debida y la Diligencia Debida Reforzada. Analizaremos cómo afecta la normativa vigente a la operativa diaria, cómo valorar riesgos sectoriales y cómo documentar correctamente la información obtenida de clientes y operaciones.

El curso también profundiza en las responsabilidades de la estructura directiva: organización interna, control operativo, distribución de funciones, trazabilidad y flujo de información. Revisaremos cómo deben gestionarse los canales de comunicación de indicios y las obligaciones de reporte al SEPBLAC, asegurando que el personal directivo tenga claro qué hacer, cuándo actuar y cómo documentar cada paso.

Finalmente, abordaremos el sistema de control de calidad, las auditorías externas y el régimen sancionador. Mostraremos ejemplos reales de incumplimientos, transacciones de riesgo y errores frecuentes en empresas, con el objetivo de convertir la formación en una herramienta de prevención práctica y directamente aplicable. El curso incluye además extractos normativos, diagramas de flujo y vídeos explicativos que facilitan la comprensión del marco legal.

Esta formación es clave para quienes dirigen equipos, supervisan áreas sensibles o participan en decisiones operativas que pueden afectar al cumplimiento normativo de la empresa. Un reciclaje esencial para garantizar una gestión responsable, reducir riesgos reputacionales y asegurar la alineación con las obligaciones legales vigentes.

Los objetivos principales del curso son:

• Al final del curso el alumnado aprenderá a aplicar el Enfoque Basado en el Riesgo. • Evaluar riesgos inherentes y definir políticas de Diligencia Debida. • Gestionar estructuras de control interno y canales de reporte. • Identificar operaciones sospechosas y actuar de forma adecuada. • Comprender auditorías externas y consecuencias del incumplimiento.

Se recomienda formación previa en PBC/FT o conocimientos básicos de la Ley 10/2010 y obligaciones del SEPBLAC.

1. Fundamentos y Gestión Estratégica del Riesgo
   1. Marco Legal y Riesgos Sectoriales
      1. Fundamentos y Últimas Actualizaciones: Ley 10/2010 y RD 304/2014
      2. El Delito de Blanqueo: Distinción entre Dolo e Imprudencia Grave
      3. La Autoridad de Control: El SEPBLAC
   2. El Enfoque Basado en el Riesgo (EBR)
      1. Autoevaluación de Riesgos: Tipologías de Riesgo
      2. DDC Ordinaria y Seguimiento Continuo
   3. Diligencia Debida Reforzada (DDR)
      1. Identificación del Titular Real (TR): Protocolos y Consecuencias
      2. Personas con Responsabilidad Pública (PRP/PEPs): El Tratamiento Unificado
2. Estructura, Control Operativo y Colaboración
   1. Organización y Control Interno
      1. Estructura de Cumplimiento: Roles del Órgano de Control Interno (OCI) y el Representante ante el SEPBLAC.
      2. El Manual de Prevención: Una herramienta viva.
      3. Formación Obligatoria.
      4. Confidencialidad y Denuncia: Canales internos y Protección del Comunicante (whistleblower)
   2. Deberes de Información y Ejecución
      1. Examen Especial, Abstención Y Confidencialidad (Tip-Off)
      2. Deber de Comunicación por Indicio (OS)
      3. Prohibición de Revelación (Tip-Off)
      4. Deber de Colaboración y Conservación de Documentación
3. Control de Calidad y Consecuencias del Incumplimiento
   1. Auditoría y Control de Grupos
      1. El Examen del Experto Externo
      2. Aplicación a Nivel de Grupo: La Obligación de la Matriz
   2. Supuestos Especiales y Transacciones de Riesgo
      1. Control del Efectivo: Umbrales y Límites de Pagos
      2. Riesgo en Terceros: Remesadoras y Entidades del Tercer Sector
   3. Régimen Sancionador Administrativo
      1. Infracciones y Sanciones: Qué se castiga y con Qué consecuencias
      2. Procedimiento Sancionador: Órganos Competentes y Criterios de Graduación